ความน่ากลัวอย่างหนึ่งของ กองทุนเทคโนโลยี คือการที่มัน “ขึ้นสุดลงสุด” จนทำให้นักลงทุนหลายคนขยาด
แต่ กองทุนหุ้นเทค จาก Fidelity ที่เราคัดมาแนะนำครั้งนี้
ทำผลตอบแทนได้ดีต่อเนื่อง และที่สำคัญไม่ได้หวือหวาเป็นรถไฟเหาะแบบที่ว่า
Fidelity ทำได้อย่างไร?
┏━━━━━━━━━━━━━┓
?DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร? กดดูเลย?
?มัดรวมโปรโมชันกองทุนหลายต่อ ที่เดียวจบ อ่านเพิ่มเติม?
┗━━━━━━━━━━━━━┛
—-
?ลงทุน กองทุนเทคโนโลยี อย่างสบายใจ ไม่รถไฟเหาะ ด้วย Fidelity Global Technology Fund
?“รถไฟเหาะ” คือสิ่งที่มักพบเจอได้ในการลงทุน กองทุนเทคโนโลยี
ถ้าพูดถึง กองทุนเทคโนโลยี ภาพแรกที่นักลงทุนโดยเฉพาะนักลงทุนที่ลงทุนไปในช่วงปีสองปีที่ผ่านมานึกถึงคงเป็นภาพของรถไฟเหาะ ที่มีการขึ้นสุดขั้ว ลงสุดขีด
ด้วยภาพลักษณ์ที่เต็มไปด้วยความหวือหวา อาจทำให้นักลงทุนหลายคนเกิดความเข็ดขยาดกับกองทุนเหล่านี้ขึ้นมา
แต่ด้วยความที่พวกเรา FinVest เห็นโอกาส การเตรียมตัวเสาะหา กองทุนเทคโนโลยี ดีๆ เตรียมไว้ เป็นกลยุทธ์ที่เรามองว่าน่าสนใจ
หลังจากเสาะแสวงหาอยู่นาน ในที่สุดเราก็ได้พบกับ กองทุนเทคโนโลยี ที่ให้ผลตอบแทนได้ดีอย่างโดดเด่น แต่ก็สามารถรักษาผลตอบแทนไม่ให้ผันผวนรุนแรงได้ กองทุนที่ว่าคือ Fidelity Global Technology Fund ว่าแล้วเราไปทำความรู้จักกองทุนนี้กันครับ
?รู้จักกับ Fidelity Global Technology Fund แก้ปัญหาด้วยกลยุทธ์ที่เราเรียกว่า GCS
ลำพังถ้าเราพูดถึงเทคโนโลยีอย่างเช่น Cloud, Big Data, รถยนต์ไร้คนขับ หรือ IoTs เชื่อว่าทุกคนคงเคยได้ยินจนชินแล้ว
แต่กองทุน Fidelity Global Technology Fund เป็นกองทุนหุ้นเทคโนโลยี ที่มีความเชื่อว่า “แค่รู้จักเทคโนโลยี นั้นไม่พอ”
ทางกองทุนมองว่า อีกจุดสำคัญที่จะทำให้การลงทุนสำเร็จลุล่วงไปได้ด้วยดี คือการที่เราต้องใส่ใจกับปัจจัยพื้นฐาน รวมไปถึงเรื่องของ Sentiment ตลาด ว่าเมื่อไรควรลงทุนอะไรอีกด้วย
นั่นจึงกลายมาเป็น จุดเด่นสำคัญที่แตกต่างจากกองทุนเทคโนโลยีอื่นๆ ก็คือ ลักษณะการจัดพอร์ตของ Fidelity ซึ่งลงทุนโดยกลยุทธ์ที่ FinVest เราอาสาตั้งชื่อให้สั้นๆ เพื่อให้คนอ่านทุกคนนึกถึงได้ง่ายๆ เรียกว่า GCS โดยย่อมาจาก Growth, Cyclical และ Special Situations นั่นเอง
ทีนี้เราลองมาดูความหมายของทั้งสามคำกันดีกว่า
?Growth
เลือกหุ้นเทคโนโลยีที่เติบโต เป็นผู้นำในอุตสาหกรรม โดยการลงทุนอาจจะยอมให้ผันผวนได้ในระยะสั้น แต่ความตั้งใจหลักคือถือหุ้นผู้ชนะยาวๆ
ระยะเวลาที่ถือ: 3 ปีขึ้นไป
สัดส่วนในพอร์ต : มากกว่า 50%
ตัวอย่างบริษัท: Alphabet ผู้นำด้าน Search Engine และเครือข่ายด้านการโฆษณาดิจิทัลระดับโลก
?Cyclical
หุ้นบางกลุ่มจะถูกเล่นเป็นรอบๆ สอดคล้องกับตำรา และทาง Fidelity ก็ไม่ได้ทิ้งโอกาสนี้ โดยมองหาหุ้น Cyclical ที่ถึงรอบมา โดยเน้นหุ้นที่มีงบการเงินแข็งแกร่ง ไม่ใช้เงินลงทุนสูงเกินไป เพื่อจำกัด Downside Risk
ระยะเวลาที่ถือ: 12-18 เดือน
สัดส่วนในพอร์ต: น้อยกว่า 30%
ตัวอย่างบริษัท: Infineon ผู้ผลิต Semiconductor ในรถอัจฉริยะและรถยนต์ไฟฟ้า
?Special Situations
ส่วนเสริมสุดท้ายเพื่อให้พอร์ตการลงทุน Smooth คือการลงทุนในหุ้นจำพวก Discounted หรือ Mispriced จากมูลค่าที่แท้จริงมากๆ ยกตัวอย่างเช่น กิจการที่มี Upside จากการควบรวมกิจการ ผู้บริหารและโมเดลธุรกิจกำลังอยู่ในช่วงเปลี่ยนแปลง แต่ตลาดยังไม่รับรู้ หรือหุ้นที่มี Upside เยอะๆ แต่ตลาดยังมองหาความชัดเจนของ Catalyst ไม่ได้
ระยะเวลาที่ถือ: จนกว่าปัจจัยบวกที่ว่ามานั้นหายไป เช่น ปัจจัยบวกได้สะท้อนมาในตัวมูลค่าที่แท้จริงทั้งหมดแล้ว
สัดส่วนในพอร์ต : น้อยกว่า 30%
ตัวอย่างบริษัท: VMWARE ผู้นำด้านซอฟต์แวร์แห่งโลกเสมือน
แต่กว่าจะได้มาซึ่งหุ้นที่จะเข้ากับกลยุทธ์ทั้งสามแบบนั้น ไม่ง่ายดายนัก เพราะต้องผ่านการวิเคราะห์เจาะลึกอย่างถี่ถ้วน เพื่อให้ได้บริษัทที่ดีที่สุดเข้ามาในพอร์ตการลงทุน
?กระบวนการลงทุนของ Fidelity Global Technology Fund
Idea Generation
• วิเคราะห์หุ้นโดย Fidelity Global Research Team ที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน รวมไปถึงความเชี่ยวชาญเฉพาะภูมิภาค รวบรวมข้อมูลจากทั้งการพบปะบริษัท และจากแหล่งข้อมูลภายนอก เพื่อนำมาวิเคราะห์เพื่อหาไอเดียที่ดีที่สุด
Research & Analysis
เลือกหุ้นจากการมอง 3 มิติหลัก นั่นคือ มิติด้านปัจจัยพื้นฐาน ด้านมูลค่า และมุมมองด้านความยั่งยืน
• ในด้านปัจจัยพื้นฐานและมูลค่า มองตั้งแต่ปัจจัยเชิงคุณภาพ เช่นความสามารถในการกำหนดราคา ความสามารถในการแข่งขัน ความสามารถของผู้บริหาร และในส่วนปัจจัยเชิงปริมาณ ก็ให้ความสำคัญถึงกระแสเงินสด ผลประกอบการ เป็นต้น ผ่าน Financial Model รวมไปถึงประเมิน Rating ของบริษัทเพื่อควบคุมความเสี่ยง
• ขณะที่ทางด้านความยั่งยืน มองไปในเรื่องของ ESG โดยเลือกบริษัทที่มีคะแนนดังกล่าวสูงๆ
Portfolio construction & Risk
• เลือกหุ้นอย่างเจาะจง เพียงแค่ 50 – 100 ตัว
• ประเมินความเสี่ยง จากทั้งมุมมองระดับอุตสาหกรรมที่บริษัทดำเนินอยู่ ภูมิภาค รวมไปถงความเสี่ยงเฉพาะตัวของหุ้นนั้นๆ
• จัดหมวดหมู่หุ้นว่าหุ้นในพอร์ตเป็น Growth Value และ Core เพื่อผสมผสานการเติบโตให้เหมาะสมกับความเสี่ยง
?ขายอย่างมีวินัย ทำให้พอร์ตไม่ดอยยาวดอยนาน
อีกจุดขายสำคัญที่ไม่พูดไม่ได้ของกองทุนเทคโนโลยีตัวนี้ คือเรื่อง “วินัยในการขายหุ้น” โดยเกณฑ์ที่ใช้ในการขายหุ้นมีหลักๆ ทั้งหมด 4 ข้อได้แก่
1. ขายเมื่อ Upside หมดแล้ว
2. ขายเมื่อคิดผิด
3. ขายเมื่อมีโอกาสที่ดีกว่าเข้ามา
4. ขายเมื่อความยั่งยืนวัดโดยเกณฑ์ ESG เปลี่ยนไป
ถ้าเราตีความจากหลักการขายทั้ง 4 ข้อ จะพบว่ากองทุน Fidelity Global Technology Fund นั้นให้ภาพลักษณ์ที่แสดงถึงความกล้าในการเปลี่ยนแปลงแนวคิด ไม่ยึดติดกับหุ้นตัวเดิมๆ มองว่าผิดก็คือผิด ซึ่งเรื่องที่เหมือนจะเป็น Common Sense แบบนี้ ฟังดูง่าย แต่ถ้าลงทุนผ่านมือนักลงทุนเองอย่างเราๆ ทำไม่ได้ง่ายๆ นัก ทำให้เราสามารถหลีกหนีกับดักนี้ได้ผ่านการลงทุนในกองทุนนี้
และด้วยหลักการเหล่านี้ จะช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพ ไม่ขึ้นหนักลงหนักจนเกินไป
?ไม่ต้องพูดเยอะ เพราะผลตอบแทนสะท้อนทุกอย่างให้ดูหมดแล้ว
หลังจากที่ร่ายมายืดยาว เรามาดูผลตอบแทนกันดีกว่าว่าที่ว่ามาทั้งหมด เจ๋งจริงหรือจ้อจี้ ถ้าเราดูผลตอบแทนนับตั้งแต่ 31 มีนาคม 2013 ที่ Hyun Ho Sohn ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเข้ามาช่วยดูแล กองทุนให้ผลตอบแทนกว่า 534.6% แซงหน้าค่าเฉลี่ยของกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกันที่ทำได้ 267.7% เท่านั้น
ใช่ครับอ่านไม่ผิด พูดง่ายๆ ก็คือถ้าเราลงทุนตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา เราจะได้ผลตอบแทนถึง 5 เด้ง
ยัง ยังไม่พอครับ ผมเชื่อว่าทุกคนรู้ว่าปี 2022 ที่ผ่านมาเป็นปีที่ยากลำบากของตลาดหุ้น โดยเฉพาะ หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี
แต่ผลตอบแทนของ Fidelity Global Technology Fund ตั้งแต่วันที่ 31 มีนาคม 2022 จนถึง 31 มีนาคม 2023 นั้น ติดลบไปเพียงแค่ -1.5% เท่านั้น และในอดีตที่ผ่านมา ค่าผลขาดทุนสูงสุด ในกรอบระยะเวลา 3 ปีของกองทุนอยู่ที่ -18% เท่านั้น
ความเก่งของกองทุนนี้ยังไม่หมดเท่านี้ เพราะนับตั้งแต่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอท่านนี้เข้ามาดูแลนั้น ผลตอบแทนที่เหนือกว่า มาพร้อมกับความผันผวนที่ต่ำกว่าที่ราว 17% ทำให้ชนะกองทุนกว่า 87% ในกลุ่มเดียวกัน
?เริ่มลงทุน กองทุนเทคโนโลยี ผ่าน Fidelity Global Technology A-Acc-USD H ได้แล้ววันนี้ที่ แอป FinVest?
┏━━━━━━━━━━━━━┓
?FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 42 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
เริ่มลงทุน – แอป FinVest
สอบถาม – Line
ติดตาม – Instagram
อ่านบทความ – Website
#FinVest #YourWingsYourWays
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays #Fidelity #Technology
